Ключевая ставка Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ) — это основной инструмент денежно-кредитной политики, который определяет стоимость заимствований в экономике. ЦБ РФ использует ключевую ставку для регулирования инфляции, стимулирования экономического роста и обеспечения финансовой стабильности.
Ключевая ставка на сегодня, 5 октября 2024 года
График изменения ключевой ставки ЦБ РФ
Максимальная и минимальная ставка за последние 3 года
Максимальная ставка за 2024 год: 19%
Максимальная ставка за 2023 год: 16%
Максимальная ставка за 2022 год: 20%
Минимальная ставка за 2024 год: 16%
Минимальная ставка за 2023 год: 7.5%
Минимальная ставка за 2022 год: 7.5%
История изменения ключевой ставки ЦБ РФ (по состоянию на 05.10.2024)
| Дата вступления в силу | Ставка % |
| с 16 сентября 2024 года | 19 |
| с 29 июля 2024 года | 18 |
| с 18 декабря 2023 года | 16 |
| с 30 октября 2023 года | 15 |
| с 18 сентября 2023 года | 13 |
| с 15 августа 2023 года | 12 |
| с 24 июля 2023 года | 8.5 |
| с 19 сентября 2022 года | 7.5 |
| с 25 июля 2022 года | 8 |
| с 14 июня 2022 года | 9.5 |
| с 27 мая 2022 года | 11 |
| с 4 мая 2022 года | 14 |
| с 11 апреля 2022 года | 17 |
| с 28 февраля 2022 года | 20 |
| с 14 февраля 2022 года | 9.5 |
| с 20 декабря 2021 года | 8.5 |
| с 25 октября 2021 года | 7.5 |
| с 13 сентября 2021 года | 6.75 |
| с 26 июля 2021 года | 6.5 |
| с 15 июня 2021 года | 5.5 |
| с 26 апреля 2021 года | 5 |
| с 22 марта 2021 года | 4.5 |
| с 27 июля 2020 года | 4.25 |
| с 22 июня 2020 года | 4.5 |
| с 27 апреля 2020 года | 5.5 |
| с 10 февраля 2020 года | 6 |
| с 16 декабря 2019 года | 6.25 |
| с 28 октября 2019 года | 6.5 |
| с 9 сентября 2019 года | 7 |
| с 29 июля 2019 года | 7.25 |
| с 17 июня 2019 года | 7.5 |
| с 17 декабря 2018 года | 7.75 |
| с 17 сентября 2018 года | 7.5 |
| с 26 марта 2018 года | 7.25 |
| с 12 февраля 2018 года | 7.5 |
| с 18 декабря 2017 года | 7.75 |
| с 30 октября 2017 года | 8.25 |
| с 18 сентября 2017 года | 8.5 |
| с 19 июня 2017 года | 9 |
| с 2 мая 2017 года | 9.25 |
| с 27 марта 2017 года | 9.75 |
| с 19 сентября 2016 года | 10 |
| с 14 июня 2016 года | 10.5 |
| с 3 августа 2015 года | 11 |
| с 16 июня 2015 года | 11.5 |
| с 5 мая 2015 года | 12.5 |
| с 16 марта 2015 года | 14 |
| с 2 февраля 2015 года | 15 |
| с 16 декабря 2014 года | 17 |
| с 12 декабря 2014 года | 10.5 |
| с 5 ноября 2014 года | 9.5 |
| с 28 июля 2014 года | 8 |
| с 28 апреля 2014 года | 7.5 |
| с 3 марта 2014 года | 7 |
| с 18 сентября 2013 года | 5.5 |
Результаты последнего заседания по ставке ЦБ
ЦБ повысил ставку на 100 б.п. (1%).
Совет директоров Банка России 13 сентября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 19,00% годовых. Текущее инфляционное давление остается высоким. Годовая инфляция по итогам 2024 года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон 6,5–7,0%. Рост внутреннего спроса все еще значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
https://www.cbr.ru/press/pr/?file=13092024_133000Key.htm
График заседаний 2024 года
Центральный банк России намерен в 2024 году провести восемь заседаний Совета директоров по вопросу ключевой ставки в соответствии с расписанием:
16 февраля 2024 года22 марта 2024 года26 апреля 2024 года7 июня 2024 года26 июля 2024 года13 сентября 2024 года- 25 октября 2024 года
- 20 декабря 2024 год
Доклад о денежно-кредитной политике будет опубликован через неделю после каждого заседания Совета директоров Банка России. Все заседания будут сопровождаться пресс-конференцией Председателя Банка России.
Пресс-релизы о решениях по ключевой ставке будут публиковаться в 13:30 по московскому времени.
Стоит отметить, что заседания Совета директоров могут проводиться не только по установленному графику, но и внепланово.
Календарь на сайте ЦБ: https://www.cbr.ru/DKP/cal_mp/#t11
Коротко о главном
- Повышение ставки обычно сдерживает инфляцию и укрепляет национальную валюту, поскольку делает кредиты дороже и снижает потребительский спрос.
- Снижение ставки, напротив, стимулирует экономическую активность за счет удешевления кредитов, увеличивая инвестиции и потребление.
- На уровень ключевой ставки влияют внутренние и внешние экономические условия, включая уровень инфляции, курсы валют, и общемировую экономическую конъюнктуру. Узнайте подробнее о текущей ключевой ставке и её влиянии на экономику в нашей полной статье.
Что такое ключевая ставка?
Ключевая ставка Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) – это, по сути, основной процент, под который ЦБ предоставляет деньги коммерческим банкам. Представьте себе, что ЦБ – это банк для других банков, и, подобно тому как вы берете кредит или оформляете вклад, коммерческие банки берут и возвращают деньги у ЦБ под определенный процент. Именно этим процентом и является ключевая ставка.
Почему это важно? Ключевая ставка влияет на стоимость кредитов и депозитов для нас, обычных людей. Если ЦБ РФ решает повысить ключевую ставку, то и кредиты для коммерческих банков становятся дороже, что в свою очередь делает кредиты для нас тоже более дорогими. В то же время, депозиты могут стать более выгодными, так как банки, чтобы привлечь деньги населения, будут предлагать более высокие проценты по вкладам. И наоборот, снижение ставки может привести к удешевлению кредитов и меньшей доходности по депозитам.
Также ключевая ставка играет важную роль в стабилизации экономики. Например, если ЦБ видит, что инфляция растет слишком быстро, он может повысить ставку, чтобы ограничить количество денег в обращении и, следовательно, замедлить инфляцию. Или наоборот, если экономика стагнирует, ЦБ может снизить ставку, стимулируя кредитование и экономическую активность.
Поэтому следить за изменениями ключевой ставки ЦБ РФ полезно для понимания, что происходит в экономике страны и как это может повлиять на ваши финансовые решения.
Ставка рефинансирования
Внимание! С 1 января 2016 года ставка рефинансирования равна ключевой ставке Банка России. До этого момента ставка рефинансирования определяла условия кредитования коммерческих банков и расчета налоговых обязательств. Сейчас это одно и то же.
Факторы, влияющие на ключевую ставку
Ключевая ставка Центрального банка Российской Федерации – это один из важнейших инструментов, регулирующих экономическую систему страны. Но что именно влияет на уровень этой ставки? Давайте разбираться.
Во-первых, значительное влияние оказывает инфляция. Когда инфляция растет, ЦБ РФ может повысить ключевую ставку, чтобы сдержать увеличение цен и снизить покупательскую способность. Низкий уровень инфляции, напротив, позволяет снижать ставку, стимулируя экономическую активность.
Во-вторых, важно учитывать экономическую активность, или, проще говоря, состояние экономики. В периоды экономического подъема ЦБ РФ может повышать ставку, чтобы предотвратить перегрев экономики. Когда экономика замедляется, ставка может быть снижена для стимулирования роста.
Третий фактор – это курсовая политика. Колебания курса рубля к мировым валютам также могут влиять на решения о ключевой ставке. Например, для поддержки национальной валюты ЦБ может повысить ставку, что делает рубль более привлекательным для инвесторов.
Не менее важный фактор – это мировая экономика. События на международных рынках и действия зарубежных центробанков могут создавать определенные риски и возможности для российской экономики. ЦБ РФ следит за глобальными тенденциями и корректирует свою политику в зависимости от них.
Наконец, стоит отметить и влияние политических факторов. Меры экономической и финансовой политики, принимаемые правительством, также играют свою роль. Например, санкции или международные соглашения могут потребовать изменений в монетарной политике ЦБ.
Таким образом, ключевая ставка – это мощный инструмент, который реагирует на множество факторов и является показателем состояния всей экономической системы России.
Практическое значение для граждан
Ключевая ставка Центрального Банка России (ЦБ РФ) – это одна из наиболее важных финансовых переменных в стране. Она напрямую влияет на процентные ставки по кредитам и вкладам, поэтому каждый гражданин чувствует ее изменения в повседневной жизни.
Во-первых, если вы планируете взять кредит, будь то ипотека или потребительский кредит, ключевая ставка определяет, насколько выгодными будут условия кредитования. При повышении ключевой ставки кредиты становятся дороже, так как банки вынуждены увеличивать процентные ставки, чтобы компенсировать свои расходы. Это может отразиться на вашем решении взять кредит или отложить крупную покупку.
С другой стороны, для тех, кто имеет сбережения или хочет разместить средства на депозит, повышение ключевой ставки может быть выгодным. Банки предлагают более высокие проценты по вкладам, что значит, что ваши деньги будут работать на вас эффективнее. Таким образом, вы можете получить больший доход от своих сбережений.
Важно отметить, что ключевая ставка также влияет на уровень инфляции в стране. Если ЦБ РФ повышает ставку, это может снижать инфляцию, так как кредиты становятся менее доступными, что уменьшает потребительские расходы. Наоборот, снижение ставки часто приводит к росту инфляции, так как стимулирует экономическую активность и потребление.
Таким образом, следить за изменениями ключевой ставки и понимать ее влияние на экономику и вашу личную финансовую ситуацию – это важное дело. Это знание поможет вам принимать более обоснованные решения в отношении кредитов, сбережений и инвестиций.
Часто задаваемые вопросы
С какой периодичностью ЦБ РФ пересматривает ключевую ставку?
Банк России пересматривает ключевую ставку на регулярных заседаниях Совета директоров, которые проводятся примерно восемь раз в год, что соответствует каждые полтора-два месяца.
Какие последствия имеет изменение ключевой ставки ЦБ РФ для экономики?
Изменение ключевой ставки ЦБ РФ оказывает значительное влияние на экономику. При повышении ключевой ставки удорожаются кредиты, что снижает потребительский спрос и замедляет инвестиции, но помогает сдерживать инфляцию. При снижении ключевой ставки кредиты становятся дешевле, что стимулирует потребление и инвестиции, но может привести к повышению инфляции. В результате изменения ставки также изменяются валютные курсы и приток капитала, влияя на экономическую стабильность и развитие страны.
Каким образом ключевая ставка влияет на курс рубля?
Ключевая ставка влияет на курс рубля через механизмы инфляции и притока/оттока капитала. Повышение ключевой ставки делает рублевые активы более привлекательными для инвесторов, что ведет к укреплению рубля. Снижение ставки наоборот, уменьшает доходность рублевых вложений, что может способствовать ослаблению рубля.
Об этом сайте
На нашем сайте вы найдете обширную информацию о ключевой ставке и её влиянии на различные аспекты жизни и экономики (точнее мы как раз работаем над этим). Мы подробно освещаем, как изменения ключевой ставки могут воздействовать на потребительские кредиты, ипотеку, сбережения и инвестиции. Наши материалы помогут вам лучше понять, как решения Центрального банка отражаются на вашем личном бюджете и финансовом планировании, а также на общих экономических тенденциях в стране. Независимо от того, интересуетесь ли вы личными финансами или макроэкономическими процессами, наш сайт станет ценным ресурсом для получения актуальных и полезных сведений. Обратите внимание, что мы не являемся официальным сайтом Центрального банка.
Ключевую ставку также можно узнать напрямую на сайте ЦБ (cbr.ru) в разделе "Денежно-кредитная политика", подразделе "Инструменты денежно-кредитной политики Банка России". После заседания Совета директоров пресс-служба Центрального банка публикует официальный релиз, где кратко объясняет причины изменения или сохранения ключевой ставки.
